중개형 ISA계좌를 개설하면 무조건 일반형으로 가입이 됩니다. 비과세 혜택 범위를 넓히기 위해서는 소득확인증명서(개인종합관리계좌 가입용)를 내서 본인이 '서민형'으로 전환이 가능한지 증권사에 요청을 해야햐기 때문이지요.
제가 삼성증권을 선택한 이유가 바로 여기에 있습니다. 몇몇 증권사는 직접방문을 해야 하는데 찾아보니 삼성증권은 소득확인증명서(개인종합관리계좌 가입용)를 팩스로 보내서 전화로 요청하면 서민형으로 전환이 가능하기 때문이었습니다.
중개형 ISA계좌 서민형 전환하기
삼성증권 '중개형 ISA 계좌'를 개설합니다. (이미 계좌가 있으신 분들은 패스 PASS)
현재 2023년 12월 31일 까지 '국내 주식' 수수료 평생할인 이벤트 중입니다. 개설방법은 아래 내용을 참고해 주시기 바랍니다.(직접 개설했습니다.)
삼성증권 중개형 ISA 계좌 비대면 개설 및 서민형 전환
얼마 전에 자산관리를 위해 ISA계좌를 개설했습니다. 사실 어떤 증권사를 선택해야 하나 고민이 많았는데요. 지금 많은 증권사에서 ISA계좌 이벤트를 실시하고 있으니 잘 살펴보시기 바랍니다.
withsook.com
1. 손택스 ( 또는 홈택스)
모바일 손택스를 활용하시면 정말 간편하게 발급이 가능합니다. 손택스에서 '본인 인증'을 통한 로그인을 먼저 실행하시면 됩니다.
2. 민원 증명서를 선택합니다. (즉시발급 증명)
손택스 상위 메뉴 중 [ 민원증명 ] - [즉시발급증명 신청]을 선택합니다.
즉시 발급증명이 가능한 문서중 '소득확인증명서 (개인종합관리계좌 가입용)'을 선택합니다.
3. 소득확인증명서 (개인종합관리계좌 가입용) 발급
중요한 것은 삼성증권에서 내 정보를 확인해야 하기 때문에 아래와 같이 설정해 주셔야 합니다.
- 주민번호 공개여부 : 공개
- 주소 공개여부 : 비공개
- 금액공개여부 : 공개
※ 유의사항
본인이 중개형ISA '서민형' 가입 가능한 조건인지는 먼저 확인해야 합니다.
소득확인증명서 (개인종합관리계좌 가입용) 발급하면 아래와 같이 '충족'과 '미충족'을 확인할 수 있습니다. 충족 조건이 되시는 분들만 한해서 '서민형' 변경이 되니 참고하시기 바랍니다.
○ 서민형 조건
- 직전 과세기간 총급여액 5천만 원 이하 또는 종합소득 금액이 3,500만 원 이하
- 3년 의무기간 연장 후 재가입조건이 허락해야 유지가 됩니다.
- 400만원까지 비과세
4. 수령 방법 '팩스'로 보내기
수령방법은 '팩스발송'으로 설정합니다.
삼성증권 팩스 번호 : 02-2075-1402
5. 삼성증권 고객센터에 확인 전화를 합니다.
팩스 발송이 발급이 완료된 후에 전화를 하시기 바랍니다.
- 삼성증권 고객센터 : 1588-2323
- ISA계좌 전용 상담번호 : 65번 + 상담직원 연결 6번
- 상담원에게 ISA계좌를 만들었고 소득확인증명원(개인종합자산관리계좌 가입용)을 팩스로 발송했다고 말하면 안내해 줍니다.
그러면 삼성증권에서 서민형 전환을 위한 서류 심사를 통해서 승인을 내려줍니다.
짜잔~ 카카오톡으로 알림톡이 도착했습니다. 이제 서민형으로 가입이 완료되었네요~
저는 고민하다가 3년으로 했는데, 많은 분들이 가입기간에 대해서도 고민이 많으시더라고요. 왜냐하면 3년이 지난 후 재가입하거나 아니면 연장할 때는 다시 '소득확인증명원'을 통해 또다시 자격을 판단하기 때문이지요~
물론 수입이 많아져서 '일반형'으로 가입이 되어도 뭐 좋을 테지만 아직 경기도 불황이고 미래는 알 수 없기 때문에, 나중에 가입기간에 대한 포스팅도 해보겠습니다.
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